Beratung
Dein Leben. Nicht ein Produkt.
Niemand braucht «eine 3a». Menschen brauchen Antworten auf ihre Situation: erstes Kind, erstes Haus, erste Trennung, letzte zehn Jahre vor der Pension. Genau dort fangen wir an.
Zuriva GmbH berät Privatpersonen und Familien in den Regionen Zürich und Aargau nach Lebensphase: Ausbildung, Berufseinstieg, Familie, Eigenheim, Trennung und Pensionierung. Die Beratung umfasst die Analyse aller bestehenden Versicherungen, Vorsorge und Hypotheken, konkrete Empfehlungen und die laufende Betreuung über ein Maklermandat. Sie ist für Kundinnen und Kunden kostenlos und findet in Neuenhof AG, beim Kunden oder digital statt.
So läuft es
Drei Schritte. Dann sind wir dran.
1
Die Analyse.
60 bis 90 Minuten, bei dir, bei uns oder per Video. Wir schauen alles an: Krankenkasse, Sachversicherungen, Vorsorge, wenn vorhanden die Hypothek. Du musst nichts vorbereiten – Fotos deiner Policen reichen.
2
Dein Portal.
Nach dem Gespräch bekommst du einen persönlichen Link: deine Zusammenfassung, deine Zahlen, deine offenen Punkte. Dokumente lädst du einfach hoch, den Rest liest unser System heraus.
3
Die Empfehlung. Und dann Ruhe.
Im zweiten Termin zeigen wir dir, was wir ändern würden – und was nicht. Du entscheidest. Danach prüfen wir laufend weiter und melden uns, wenn sich etwas lohnt.
Die sieben Lebensphasen
Wo stehst du gerade?
Sieben Situationen, sieben verschiedene Fragen. Klick dich zu deiner.
Erste eigene Krankenkasse, erster Lohn – was brauchst du wirklich schon?
Worauf wir schauen
Digital. Persönlich. Beides.
Du bestimmst den Kanal, nicht wir.
Analyse per Video, Unterschrift in der App, zweites Gespräch am Küchentisch – jede Kombination ist normal bei uns.
Digital
Persönlich
Beides
Was wir abdecken
Alles, was ein Haushalt braucht – und ein Betrieb dazu.
Einordnung
Broker, Agent oder direkt zur Versicherung
Alle drei Wege führen zu einem Vertrag. Sie unterscheiden sich darin, wessen Interessen dabei am Tisch sitzen – und wer sich meldet, wenn etwas passiert.
| Merkmal | Direkt beim Versicherer | Agent einer Gesellschaft | Unabhängiger Broker |
|---|---|---|---|
| Auswahl | Ein Anbieter, das eigene Sortiment. | Ein Anbieter, dessen Produkte er vertritt. | Der Markt – wir sind an keine Gesellschaft gebunden. |
| Wen er vertritt | Sich selbst. | Die Gesellschaft, für die er arbeitet. | Dich. Das ist der ganze Unterschied. |
| Was er kostet | Nichts direkt – die Vertriebskosten stecken in der Prämie. | Nichts direkt – dasselbe. | Nichts direkt. Wir werden über Provisionen vergütet und legen sie offen. |
| Im Schadenfall | Du meldest der Gesellschaft, die entscheidet. | Er meldet weiter, entscheidet aber nicht mit. | Wir übernehmen die Korrespondenz und bleiben dran. |
| Beim Wechsel | Du kündigst und suchst selbst neu. | Ein Wechsel zu einer anderen Gesellschaft ist nicht sein Geschäft. | Wir vergleichen, kündigen, melden an – oder raten ab, wenn nichts zu holen ist. |
Merksatz: Frag jeden, der dir etwas verkauft, wie er verdient. Wer darauf keine gerade Antwort gibt, hat sie – nur nicht für dich.
Prüfsteine
Woran du eine ehrliche Beratung erkennst
Gutes Zeichen
- Sie fängt mit Fragen an, nicht mit einer Offerte
- Sie sagt auch, wo du gut aufgestellt bist und nichts ändern solltest
- Sie legt ungefragt offen, wie sie verdient
- Sie rechnet mit deinen Zahlen, nicht mit Beispielwerten aus einer Broschüre
Warnsignal
- Sie drängt auf eine Unterschrift im ersten Termin
- Sie empfiehlt bei jedem Thema dieselbe Gesellschaft
- Sie kombiniert Sparen und Risiko in einem Vertrag, ohne die Alternative zu zeigen
- Sie lässt dich eine Zusatzversicherung kündigen, bevor die neue schriftlich zugesagt ist
Häufige Fragen
Was Leute vor dem ersten Termin fragen.
Nichts. Zuriva wird über Provisionen der Versicherer vergütet und legt sie offen. Einen Teil davon geben wir dir über die AURA-App zurück.